昨晚快九点在公司把两笔尾款打了出去，一笔8,200美金，一笔14,500美金，收款方是我们常合作的胡志明那边的工厂，走的是Wise中转到对方Vietcombank账号。今天一早收到平台邮件说被AI风控识别为“疑似洗钱/分层交易”，资金暂缓，要求补材料。我整个人懵了，我们就是常规跨境采购。
对方催得紧，工厂说明天要提货，我也担心账号被封。邮件里要我提供合同、发票、提单、往来邮件截图，还问交易目的、资金来源。我能给，但提单还没出，只能给预配文件，这样能行吗？另外金额拆成两笔是不是也会被判定异常？我们财务因为限额才分开付的。
我现在纠结三件事：要不要先撤回走银行电汇，还是等他们审核？需要主动跟平台客服打电话说明，还是按邮件上传就好？如果真被判定高风险，钱会退回原卡还是会一直冻结？有遇到类似情况的朋友帮我支个招，心里发慌。