我是杭州一家做五金配件的小公司老板，公司连我一共 17 个人，管钱的是我表姐，出纳兼行政。上周三下午两点多，她接到一个微信视频，头像和名字都是我的，脸也是我，说我在外面谈客户急需转 8 万 6 到一个供应商账户，晚上回公司补签字。表姐当时卡都插好了，准备制单，好在出纳小刘多问了一句“老板你不是上午说在厂里吗”，视频那头愣了一下就挂了。
后来我回公司，表姐脸都白了。钱没转出去，但我越想越怕。我们平时转账流程就是我在微信上说一声，表姐制单，我回来补签，金额大了才打电话。
现在想改，但不知道从哪下手。是不是必须规定不管金额大小都要两个人当面确认？视频确认以后还能不能算数？我表姐 51 了，电脑不太熟，太复杂的流程她肯定弄不来。
还有银行的 U 盾现在都放她抽屉里，我要不要自己拿一个？求做过公司财务规范的朋友给点实在建议，别整那些大公司的复杂制度，我们小公司用不上。