昨晚快九点在公司把两笔尾款打了出去，一笔8,200美金，一笔14,500美金，收款方是我们常合作的胡志明那边的工厂，走的是Wise中转到对方Vietcombank账号。今天一早收到平台邮件说被AI风控识别为“疑似洗钱/分层交易”，资金暂缓，要求补材料。我整个人懵了，我们就是常规跨境采购。 对方催得紧，工厂说明天要提货，我也担心账号被封。邮件里要我提供合同、发票、提单、往来邮件截图，还问交易目的、资金来源。我能给，但提单还没出，只能给预配文件，这样能行吗？另外金额拆成两笔是不是...
昨晚快九点在公司把两笔尾款打了出去，一笔8,200美金，一笔14,500美金，收款方是我们常合作的胡志明那边的工厂，走的是Wise中转到对方Vietcombank账号。今天一早收到平台邮件说被AI风控识别为“疑似洗钱/分层交易”，资金暂缓，要求补材料。我整个人懵了，我们就是常规跨境采购。
对方催得紧，工厂说明天要提货，我也担心账号被封。邮件里要我提供合同、发票、提单、往来邮件截图，还问交易目的、资金来源。我能给，但提单还没出，只能给预配文件，这样能行吗？另外金额拆成两笔是不是也会被判定异常？我们财务因为限额才分开付的。
我现在纠结三件事：要不要先撤回走银行电汇，还是等他们审核？需要主动跟平台客服打电话说明，还是按邮件上传就好？如果真被判定高风险，钱会退回原卡还是会一直冻结？有遇到类似情况的朋友帮我支个招，心里发慌。
我之前遇过类似情况，也是分多笔付被风控拦下，感觉现在这些平台AI越弄越敏感，哪怕你账目干净也容易被怀疑。你手头这些合同和预配文件肯定得配合上传，风控一般会提前查嘛。提单没出来就先给预配，也没办法。至于撤回转银行电汇，反正大额交易迟早要被查，扯皮时间也长，我当时就先按要求提供资料，沟通好等回复。客服最好打个电话确认下他们收到材料没，毕竟邮件太形式化，打电话更人性一些，别让事情拖太久。钱通常不会直接被洗没，顶多冻结或者退回账户，但解冻时间不定看平台态度。总之你别太着急，慢慢配合，有的风控就是折腾人，也算是给资金安全把关……希望能快点顺利放行吧。
